Центробанк назвал критерии контроля за денежными переводами россиян

В конце прошлого года российская деловая пресса сообщила о планах Центробанка взять под жесткий контроль денежные переводы россиян. Поводом послужили сообщения кредитных организаций о получении новых форм отчетности, которые якобы предписывали участникам платежного рынка предоставлять регулятору данные обо всех транзакциях между физлицами. В сентябрьских рекомендациях банкам Центробанк уже называл свои критерии подозрительных операций, например:
• слишком много контрагентов: более 10 в день или 50 в месяц;

• много операций по зачислению и списанию: более 30 в день;
• большие суммы транзакций между физлицами: от 100 тысяч рублей в день или 1 млн в месяц.

Эксперты предположили, что этот шаг продолжит политику российских властей по наращиванию контроля за оборотом денежных средств. Это позволит Центробанку активнее бороться с нелегалами — букмекерами и виртуальными казино, а также огромным сектором «серой» занятности. Однако регулятор поспешил выступить с опровержением: мол, отслеживать будут не каждую копейку, а лишь экстремальные случаи вроде многомиллионных переводов в течение одного дня.

Пресс-служба Банка России заявила, что никакой новой отчетности ЦБ требовать не будет. Он станет собирать лишь «обезличенные данные» и лишь при подозрениях на использование платежных платформ для проведения нелегальных средств, полученных на ставках и в виртуальных игорных сервисах вне закона. Кроме этих подозрений, поводом для проверки могут послужить явно нестандартные переводы, когда один и тот же человек регулярно принимает на свой счет миллионы рублей.

Центробанк подчеркнул, что даже в сомнительных случаях будет запрошен реестр операций, а не данные о самих физлицах, их совершающих. В ведомстве обещают не «кошмарить» и малый бизнес: бить будут якобы лишь по кошелькам крупных криптовалютных обменников и других негодяев. В общем, россиянам пока нервничать не из-за чего: слухи о тотальном контроле за операциями обычных людей с целью выжать лишнюю копеечку налога, так и остаются слухами.

Впрочем, нет никаких гарантий, что такую систему не введут в будущем. Власти гордо подводят итоги введения закона о самозанятых, который позволил вывести из «серой» зоны 130 млрд только за 2020 год. Понятно, что усиление контроля за переводами поможет выжать из россиян еще больше.