Центробанк назвал критерии контроля за денежными переводами россиян
В конце прошлого года российская деловая пресса сообщила о планах Центробанка взять под жесткий контроль денежные переводы россиян. Поводом послужили сообщения кредитных организаций о получении новых форм отчетности, которые якобы предписывали участникам платежного рынка предоставлять регулятору данные обо всех транзакциях между физлицами. В сентябрьских рекомендациях банкам Центробанк уже называл свои критерии подозрительных операций, например:
• слишком много контрагентов: более 10 в день или 50 в месяц;
• много операций по зачислению и списанию: более 30 в день;
• большие суммы транзакций между физлицами: от 100 тысяч рублей в день или 1 млн в месяц.
Эксперты предположили, что этот шаг продолжит политику российских властей по наращиванию контроля за оборотом денежных средств. Это позволит Центробанку активнее бороться с нелегалами — букмекерами и виртуальными казино, а также огромным сектором «серой» занятности. Однако регулятор поспешил выступить с опровержением: мол, отслеживать будут не каждую копейку, а лишь экстремальные случаи вроде многомиллионных переводов в течение одного дня.
Пресс-служба Банка России заявила, что никакой новой отчетности ЦБ требовать не будет. Он станет собирать лишь «обезличенные данные» и лишь при подозрениях на использование платежных платформ для проведения нелегальных средств, полученных на ставках и в виртуальных игорных сервисах вне закона. Кроме этих подозрений, поводом для проверки могут послужить явно нестандартные переводы, когда один и тот же человек регулярно принимает на свой счет миллионы рублей.
Центробанк подчеркнул, что даже в сомнительных случаях будет запрошен реестр операций, а не данные о самих физлицах, их совершающих. В ведомстве обещают не «кошмарить» и малый бизнес: бить будут якобы лишь по кошелькам крупных криптовалютных обменников и других негодяев. В общем, россиянам пока нервничать не из-за чего: слухи о тотальном контроле за операциями обычных людей с целью выжать лишнюю копеечку налога, так и остаются слухами.
Впрочем, нет никаких гарантий, что такую систему не введут в будущем. Власти гордо подводят итоги введения закона о самозанятых, который позволил вывести из «серой» зоны 130 млрд только за 2020 год. Понятно, что усиление контроля за переводами поможет выжать из россиян еще больше.
• слишком много контрагентов: более 10 в день или 50 в месяц;
• много операций по зачислению и списанию: более 30 в день;
• большие суммы транзакций между физлицами: от 100 тысяч рублей в день или 1 млн в месяц.
Эксперты предположили, что этот шаг продолжит политику российских властей по наращиванию контроля за оборотом денежных средств. Это позволит Центробанку активнее бороться с нелегалами — букмекерами и виртуальными казино, а также огромным сектором «серой» занятности. Однако регулятор поспешил выступить с опровержением: мол, отслеживать будут не каждую копейку, а лишь экстремальные случаи вроде многомиллионных переводов в течение одного дня.
Пресс-служба Банка России заявила, что никакой новой отчетности ЦБ требовать не будет. Он станет собирать лишь «обезличенные данные» и лишь при подозрениях на использование платежных платформ для проведения нелегальных средств, полученных на ставках и в виртуальных игорных сервисах вне закона. Кроме этих подозрений, поводом для проверки могут послужить явно нестандартные переводы, когда один и тот же человек регулярно принимает на свой счет миллионы рублей.
Центробанк подчеркнул, что даже в сомнительных случаях будет запрошен реестр операций, а не данные о самих физлицах, их совершающих. В ведомстве обещают не «кошмарить» и малый бизнес: бить будут якобы лишь по кошелькам крупных криптовалютных обменников и других негодяев. В общем, россиянам пока нервничать не из-за чего: слухи о тотальном контроле за операциями обычных людей с целью выжать лишнюю копеечку налога, так и остаются слухами.
Впрочем, нет никаких гарантий, что такую систему не введут в будущем. Власти гордо подводят итоги введения закона о самозанятых, который позволил вывести из «серой» зоны 130 млрд только за 2020 год. Понятно, что усиление контроля за переводами поможет выжать из россиян еще больше.
- Банк России
Наши новостные каналы
Подписывайтесь и будьте в курсе свежих новостей и важнейших событиях дня.
Рекомендуем для вас
Российский аналог Starlink: запуск спутниковой системы нового поколения
В последние годы тема спутникового интернета стала особенно актуальной, и в этой связи проект создания российского аналога американской Starlink получил новое...
ГК «Бештау» запустила первую российскую линию по выпуску твердых печатных плат
Группа компаний (ГК) «Бештау» запустила полностью отечественную линию по производству твердых печатных плат....
Российские тракторы получат дизельные моторы от «Камаза»
«Тутаевский моторный завод» (Ярославская область), входящий в состав российской автомобилестроительной компании «Камаз», займется сборкой новой версии...
«Меняем Путина на Шольца!»: два миллиона трудовых мигрантов покинут РФ
Работодатели вынуждены будут поднимать зарплаты тем, кто придет на смену убывшим иноземцам...
Русский размах: Когда АвтоВАЗ рапортует, «Тойота» загибается от зависти
Стоимость «Лада-Аура» будет более 3 млн рублей — что предлагают конкуренты?...
Возвращение, которого ждали: АвтоВАЗ снова будет собирать Renault
В России решили перезапустить сборку французских автомобилей. Популярные марки Renault Logan и Sandero выйдут под новым названием....
Технологический прорыв: как Путин перевернёт рынок дронов в России
Путин анонсировал масштабное увеличение производства дронов в России. Заявление президент сделал в ходе онлайн-заседания посвящённого Дню оружейника....
Модернизированный вертолет Ка-32А11М совершил свой первый полет
Серийный образец №1 современного модернизированного вертолета Ка-32А11М в первый раз поднялся в воздух. Дебютный полет прошел в городе Кумертау (Республика...
Люди Ким Чен Ына легко решат все проблемы с мигрантами в России
Квалифицированные индусы и дисциплинированные корейцы свои семьи к нам точно не потащат...
Вернуть минтай в Россию: Ловим на востоке, едим на западе
Поймать не проблема, проблема довезти улов через всю страну...
Крах рынка недвижимости: в России спрогнозировали обвал сразу на треть
Цены на недвижимость в России могут снизиться на треть. Такой прогноз сделал председатель Комитета Госдумы по финансовым рынкам...
КНР избавляется от трежерис США перед противостоянием
Десятилетие назад Китай был еще рекордсменом по обладанию американскими «ценными бумагами». Поскольку Пекин экспортировал в США невообразимое количество...
Есть ли коммерческое будущее у «идеального варианта» лайнера Ту-214
Создан Инновационный конструкторский центр, который должен заниматься решением уникальных задач по модернизации среднемагистрального пассажирского авиалайнера...
Китайское «экономическое чудо», кажется, уже в прошлом?
Видимо, ситуация в экономике Поднебесной действительно критическая. Пекину сегодня приходится выбирать между плохим и совсем плохим. А именно – между угрозой...
Маленькие депутатские хитрости: Пенсионерам опять посулят денежку
Госдума рассмотрит законопроект о ежегодной «13-й пенсии», но шансы на его принятие стремятся к нулю...
Глобалисты нацелились захватить все мировые природные ресурсы
Экспертная группа ООН опубликовала доклад, в котором призвала создать "глобальную систему отслеживания, прозрачности и подотчетности по всей цепочке...