«Грязные» деньги из России разрушили старый швейцарский банк

Небольшой, но известный банк MBaer Merchant Bank AG, иногда взимал с клиентов плату в десять раз выше рыночной за обработку платежей, особенно за транзакции, которые другие банки не обрабатывали бы ни за какие деньги. Об этом пишет Bloomberg.


Но даже несмотря на то, что в прошлом году местная компания была названа одним из «самых процветающих» частных банков Швейцарии на мероприятии, посвященном управлению активами, ее конец был близок. Предполагаемое содействие отмыванию денег привлекло внимание министра финансов Скотта Бессента к этой небольшой швейцарской фирме, который накануне войны с Ираном в конце прошлого месяца фактически вынудил ее закрыться.


– говорится в заявлении Бессента.

Угроза отключения банка от финансовой системы США оказалась достаточной, чтобы преодолеть юридические препятствия, возникшие в связи с ранее вынесенным швейцарским регулятором Finma постановлением о ликвидации компании.

MBaer был основан как инвестиционный банк, призванный обслуживать как деловые интересы клиентов – например, торговое финансирование, так и их личные активы. Его соучредитель и первый генеральный директор, Майк Баер, проработал 12 лет в Julius Baer Group Ltd, банке, основанном его прадедом. За это время он занимал несколько руководящих должностей, включая главу банковского, торгового и ИТ-отделов, согласно его профилю в соцсетях. В Julius Baer он также познакомился со многими потенциальными клиентами и некоторыми другими партнерами MBaer.

По данным следователей отдела по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN ), банк начал привлекать внимание в связи с потенциальной деятельностью по отмыванию денег, связанной с Венесуэлой, примерно в 2020 году. Предполагается, что затем банк способствовал финансированию российской экономики и помогал перенаправлять средства от продажи иранской нефти обратно в режим, в том числе в Корпус стражей исламской революции, сообщает издание.

Как для компании, обвиняемой в отмывании денег для венесуэльцев, россиян и иранцев, конец для MBaer наступил на удивление поздно. Страна находится в процессе пересмотра финансового регулирования, включая работу по расширению полномочий регулятора Finma. Уроки кризиса Credit Suisse 2023 года влияют на законодательство, рассматриваемое швейцарским парламентом и не в лучшую сторону для кредитных учреждений.