Надзорный антидот - полиция и банки против мошенников
Криминал не дремлет
20 октября 2023 года, через год после официальной публикации вступил в силу Федеральный закон N 408-ФЗ "О внесении изменений в статью 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статью 27 Федерального закона "О национальной платежной системе" /).
Согласно, этому закону - ЦБ и МВД, отныне будут выступать единым фронтом, противодействуя мошенникам.
Эксперты и мнения
Как, к примеру, разъясняет Прокуратура Приморского края, то по смыслу закона следует, что
«В соответствии с Федеральным законом от 20.10.2022 № 408-ФЗ «О внесении изменений в статью 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статью 27 Федерального закона «О национальной платежной системе» Банк России будет передавать в МВД информацию о случаях и попытках переводов денежных средств без согласия клиента на основании сведений о совершенных противоправных действиях, полученных от МВД.
Порядок информационного обмена, форма и перечень предоставляемых сведений будут закреплены в соглашении между Центральным банком и МВД» (Прокурор разъясняет)
Алгоритм взаимодействия двух структур в рамках исполнения данного закона разъясняет портал: «PRAVO.RU» (ЦБ и МВД начнут обмен данными о мошеннических операциях)
«После обращения пострадавшего полицейские могут запросить у ЦБ информацию о мошеннической операции, в том числе о получателе похищенных средств. Если этих данных не окажется в базе ФинЦЕРТа, регулятор обратится за уточнением в банки. Благодаря режиму одного окна можно будет максимально быстро получить информацию, необходимую для расследования мошенничества и уголовных дел, а сам обмен данными будет происходить с соблюдением норм банковской тайны, добавили в ЦБ».
Поднять глухаря…
Ранее, чтобы хоть как-то, вернуть свои денежные средства, которые были украдены со счетов обычных граждан - мошенниками, приходилось ожидать долгого разбирательства в органах внутренних дел. В результате большинство подобных преступлений становились «глухарями» и сдавались в архив.
Раскрываемость по этим правонарушениями, разбивалась о «семь печатей» банковской тайны. Ныне, и согласно новому Закону, появилась надежда, на то, что хотя бы эти преступления будут раскрываться, а пострадавшие от действий мошенников граждане смогут вернуть украденные у них средства…
И теперь, главное, чтобы справедливому исполнению данного закона, как обычно в нашем государстве не мешало превышение должностных полномочий….
- © Спецкор ЯРЪ
- pravo.ru
Наши новостные каналы
Подписывайтесь и будьте в курсе свежих новостей и важнейших событиях дня.
Рекомендуем для вас
«Русская ответка» стоимостью в 1 миллиард евро полетела к Shell
Генпрокуратура создает базу для наказания британо-нидерландского нефтегазового гиганта...
Время буржуек? Чиновники советуют россиянам согреваться самостоятельно
Больше рассчитывать на себя посоветовал местным жителям, пострадавшим от перебоев со светом, начальник управления энергетики и газификации министерства ЖКХ...
Торговая война с Казахстаном: что стоит за запретом на ввоз с/х продукции?
Россельхознадзор ввёл временные ограничения на ввоз в Россию из Казахстана некоторых видов продукции. Казахская сторона пока никак не отреагировала на запреты....
Паника на валютном рынке: в Минфине резко призвал вкладываться в золото
Заместитель Минфина Алексей Моисеев озвучил риски хранения средств в иностранной валюты и посоветовали покупать золото...
Максим Орешкин назвал причину нехватки рабочей силы в России
Заместитель главы администрации президента Российской Федерации Максим Орешкин на форуме «Производительность 360» рассказал о том, почему в нашей стране...
Встречайте – русский «Пилигрим»: Атомный монстр даст газу в Арктике
«Газпром» и «Курчатовский институт» поддержали проект, который кажется для нынешней России абсолютной фантастикой...
Неожиданное заявление от Всемирного банка: ВВП России растёт как на дрожжах
Улучшение прогноза роста российского ВВП от Всемирного банка стало трендом. Это третье повышение предполагаемого роста экономики РФ за год....
Развитие российского рынка низкоорбитальной спутниковой связи
В условиях активной космической гонки, государства и частные компании по всему миру создают и развивают свои низкоорбитальные спутниковые группировки. Россия,...
Российский «убийца» Starlink: в РФ вложили 400 млрд на спутниковый интернет
В РФ инвестируют более 400 млрд рублей в строительство аппаратов и инфраструктуры низкоорбитальной спутниковой группировки скоростного доступа в интернет...
Газопровод «Сила Сибири - 2»: «темная лошадка» на рынке СПГ
Согласно прогнозам, к 2030 году глобальный рынок сжиженного природного газа (СПГ) столкнется с переизбытком, что негативно отразится на многих экспортных...
Карасёв: «Немецкая машина» – это теперь Россия, а не ФРГ
«Расчеты там, что в 25 году у них там что-то будет с экономикой, неверны. Пишут всякие там либеральные типа экономисты. Как они достали уже, честное слово. То...
В Siemens заявили о бессмысленности инвестировать в Германию
Экономический климат в Германии ухудшается. Инвестировать в ФРГ стало бессмысленным занятием. Об этом в ходе открытого заседания комитета по финансам...
Эксперты бьют тревогу: инфляция обрушится на рынок РФ новыми «рекордами»
Финансовый аналитик Александр Разуваев рассказал о возможном росте цен в 15 % на продукты к Новому году...
Жёсткие меры против мигрантов: Урал блокирует целый ряд профессий приезжим
На Урале рассматривается предложение о запрете мигрантам работать по патентам в сфере общественного транспорта и такси...
Россия наращивает уровень экспорта: итоги и перспективы
На форуме «Сделано в России» премьер-министр РФ Михаил Мишустин поделился позитивными новостями о состоянии внешней торговли России. Прежде всего, он отметил,...
Открыт участок трассы «Новороссия» – часть сухопутного маршрута в Крым
Марат Хуснуллин дал старт отремонтированному участку трассы «Новороссия». Машиностроители ДНР планируют возродить производство тоннелепроходческих комплексов в...