Надзорный антидот - полиция и банки против мошенников

Криминал не дремлет

20 октября 2023 года, через год после официальной публикации вступил в силу Федеральный закон N 408-ФЗ "О внесении изменений в статью 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статью 27 Федерального закона "О национальной платежной системе" /).


Согласно, этому закону - ЦБ и МВД, отныне будут выступать единым фронтом, противодействуя мошенникам.

Эксперты и мнения

Как, к примеру, разъясняет Прокуратура Приморского края, то по смыслу закона следует, что

«В соответствии с Федеральным законом от 20.10.2022 № 408-ФЗ «О внесении изменений в статью 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статью 27 Федерального закона «О национальной платежной системе» Банк России будет передавать в МВД информацию о случаях и попытках переводов денежных средств без согласия клиента на основании сведений о совершенных противоправных действиях, полученных от МВД.

Порядок информационного обмена, форма и перечень предоставляемых сведений будут закреплены в соглашении между Центральным банком и МВД» (Прокурор разъясняет)

Алгоритм взаимодействия двух структур в рамках исполнения данного закона разъясняет портал: «PRAVO.RU» (ЦБ и МВД начнут обмен данными о мошеннических операциях)

«После обращения пострадавшего полицейские могут запросить у ЦБ информацию о мошеннической операции, в том числе о получателе похищенных средств. Если этих данных не окажется в базе ФинЦЕРТа, регулятор обратится за уточнением в банки. Благодаря режиму одного окна можно будет максимально быстро получить информацию, необходимую для расследования мошенничества и уголовных дел, а сам обмен данными будет происходить с соблюдением норм банковской тайны, добавили в ЦБ».

Поднять глухаря…

Ранее, чтобы хоть как-то, вернуть свои денежные средства, которые были украдены со счетов обычных граждан - мошенниками, приходилось ожидать долгого разбирательства в органах внутренних дел. В результате большинство подобных преступлений становились «глухарями» и сдавались в архив.

Раскрываемость по этим правонарушениями, разбивалась о «семь печатей» банковской тайны. Ныне, и согласно новому Закону, появилась надежда, на то, что хотя бы эти преступления будут раскрываться, а пострадавшие от действий мошенников граждане смогут вернуть украденные у них средства…

И теперь, главное, чтобы справедливому исполнению данного закона, как обычно в нашем государстве не мешало превышение должностных полномочий….