Экономическое обозрение

Надзорный антидот - полиция и банки против мошенников

Надзорный антидот - полиция и банки против мошенников

Криминал не дремлет


20 октября 2023 года, через год после официальной публикации вступил в силу Федеральный закон N 408-ФЗ "О внесении изменений в статью 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статью 27 Федерального закона "О национальной платежной системе" /).


Согласно, этому закону - ЦБ и МВД, отныне будут выступать единым фронтом, противодействуя мошенникам.

Эксперты и мнения


Как, к примеру, разъясняет Прокуратура Приморского края, то по смыслу закона следует, что

«В соответствии с Федеральным законом от 20.10.2022 № 408-ФЗ «О внесении изменений в статью 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статью 27 Федерального закона «О национальной платежной системе» Банк России будет передавать в МВД информацию о случаях и попытках переводов денежных средств без согласия клиента на основании сведений о совершенных противоправных действиях, полученных от МВД.

Порядок информационного обмена, форма и перечень предоставляемых сведений будут закреплены в соглашении между Центральным банком и МВД» (Прокурор разъясняет)

Алгоритм взаимодействия двух структур в рамках исполнения данного закона разъясняет портал: «PRAVO.RU» (ЦБ и МВД начнут обмен данными о мошеннических операциях)

«После обращения пострадавшего полицейские могут запросить у ЦБ информацию о мошеннической операции, в том числе о получателе похищенных средств. Если этих данных не окажется в базе ФинЦЕРТа, регулятор обратится за уточнением в банки. Благодаря режиму одного окна можно будет максимально быстро получить информацию, необходимую для расследования мошенничества и уголовных дел, а сам обмен данными будет происходить с соблюдением норм банковской тайны, добавили в ЦБ».


Поднять глухаря…


Ранее, чтобы хоть как-то, вернуть свои денежные средства, которые были украдены со счетов обычных граждан - мошенниками, приходилось ожидать долгого разбирательства в органах внутренних дел. В результате большинство подобных преступлений становились «глухарями» и сдавались в архив.

Раскрываемость по этим правонарушениями, разбивалась о «семь печатей» банковской тайны. Ныне, и согласно новому Закону, появилась надежда, на то, что хотя бы эти преступления будут раскрываться, а пострадавшие от действий мошенников граждане смогут вернуть украденные у них средства…

И теперь, главное, чтобы справедливому исполнению данного закона, как обычно в нашем государстве не мешало превышение должностных полномочий….

Автор:

Использованы фотографии: pravo.ru

Мы в Мы в Яндекс Дзен

Украинский путь: Киргизия сносит музеи и передает Западу месторождения [is-owner] Аукцион[/is-owner]

Украинский путь: Киргизия сносит музеи и передает Западу месторождения

На фоне антироссийских жестов в гуманитарной сфере Бишкек осуществляет передачу европейским компаниям целого ряда особо ценных месторождений....
[author-avatar][/author-avatar] politnavigator.net
  • 4 522
Российские беспилотники получат спутниковую свободу: новая эра в управлении БПЛА [is-owner] Аукцион[/is-owner]

Российские беспилотники получат спутниковую свободу: новая эра в управлении БПЛА

В России совершена технологическая революция в сфере управления беспилотными летательными аппаратами (БПЛА). Компания «Геоскан», специализирующаяся на...
[author-avatar][/author-avatar] finobzor.ru
Мобилизация уничтожила трудовой тыл Украины, остались бестолковые грантоеды [is-owner] Аукцион[/is-owner]

Мобилизация уничтожила трудовой тыл Украины, остались бестолковые грантоеды

«На сегодняшний день ремонтировать машины в тылу некому. Найти токаря хорошего, фрезеровщика ЧПУ – невозможно. Всех под одну гребёнку»...
[author-avatar][/author-avatar] politnavigator.net
«Марш в голод, тьму и холод!» - экономика жизни простых киевлян [is-owner] Аукцион[/is-owner]

«Марш в голод, тьму и холод!» - экономика жизни простых киевлян

Власти на 3 года консервируют соцстандарты: размеры прожиточного минимума и зарплаты. А следовательно, и индексацию пенсий, пособий и других аналогичных выплат....
[author-avatar][/author-avatar] politnavigator.net