
Швейцарские банки: надёжность превратилась в миф
Разговор об исключительности банков Швейцарии можно вести с принятия в этой стране в 1934 году специального закона «О банковской деятельности», установившего и закрепившего два «краеугольных камня», которые легли в основу той самой надежности финансовых учреждений, что впоследствии стала как бы нормой Речь идет о юридически зафиксированном принципе тайны банковских вкладов и введении уголовной ответственности за ее нарушение.
В данном случае под банковской тайной подразумевается практически вся личная информация, предоставляемая клиентом учреждению при открытии там счета или депозита – от паспортных данных до размеров вклада и видов валют, в которых он сделан. Сведения об операциях со счетами, сроках размещения средств и величине получаемых с них процентов также являются сугубо конфиденциальными и оглашению не подлежат – даже по требованию государственных органов.
Так что же, в тамошних сейфах и депозитариях можно надежно укрыть любые, даже самые «грязные» деньги и капиталы сомнительного происхождения? И совершенно не волноваться о том, что до них когда-либо доберутся вездесущие иные финансовые инспекторы либо полиция? Если верить откровениям некоторых бывших сотрудников банковской системы Швейцарии, именно так когда-то дело и обстояло. По их признаниям, через тамошние банки с использованием оффшорных счетов и прочих хитрых незаконных схем гражданами различных государств от налогообложения были укрыты колоссальные суммы.
Тем не менее, со временем даже эта несокрушимая твердыня начала «давать трещины». Надёжность швейцарских банков превратилась в миф.
Первыми принудили к сотрудничеству швейцарских банкиров Соединенные Штаты, в 2010 году заставившие правительство страны подписать соглашение, позволившее американским властям получить от крупнейшего финансового холдинга UBS Group AG данные о почти 4 с половиной тысячах собственных граждан, которые подозревались в уклонении от налогов. С 2013 года в Швейцарии действует закон о международной помощи в вопросах налогообложения. А с 2017 года там вступил в силу и еще один нормативный акт – касательно «международного автоматического финансового обмена».
В соответствии с ним бывшие когда-то совершенно «закрытыми» швейцарские банки сегодня обязаны собирать и передавать налоговым органам около 40 стран-партнеров данные о счетах и депозитах их резидентов. В основном речь идет о странах Европейского союза, но начиная с 2018 года в этот перечень входит также и Россия. Не следует забывать также и о том, что конфиденциальность банковской тайны даже в Швейцарии может быть нарушена по соответствующему запросу прокуратуры или суда – если, конечно, в нем будет заключаться обоснованное доказательство того, что требуемые данные необходимы для расследования того или иного уголовного дела. А если суд американский, то для "нейтральной" Швейцарии любой запрос становится "обоснованным", по понятным причинам...
Еще ранее, в 2006 году власти Швейцарии заявили о том, что согласны содействовать ООН и Всемирному банку в возвращении государствам, заявившим соответствующие претензии денежных средств их бывших правителей, признанных диктаторами. Насколько известно, страны «третьего мира» сумели получить таким образом более полутора миллиардов долларов. Очевидно, услышав об этом самозваная «президент» Белоруссии Светлана Тихановская не так давно заявила о намерении посетить Швейцарию и добиться от местных властей ... «блокирования средств Александра Лукашенко», якобы тайно размещенных в швейцарских банках.
Смелое заявление – и фантастически невежественное юридически (особенно в устах лица, претендующего на пост главы государства). Банковская тайна в швейцарских банках, безусловно, не является абсолютной. Однако нарушить ее неприкосновенность возможно лишь в исключительных случаях, имея на руках серьезные документы, подтверждающие крайне веские основания подобного требования. И уж точно рассчитывать на такое могут исключительно представители организаций и структур, имеющих влияние и вес во всемирном масштабе, а не проходимцы с улицы.
Банки Швейцарии – это настоящее «государство в государстве», насчитывающее около 250 структур с суммарным капиталом, еще не так давно оценивавшимся в 3 с лишним триллиона швейцарских франков. Их деятельность подконтрольна федеральному органу надзора за финансовым рынком (FINMA) и защищается специальным омбудсменом и могущественной Ассоциацией швейцарских банкиров. Но это внешне. При вмешательстве со стороны всё тех же США швейцарские банки никакой тайны вклада уже не гарантируют. Это свидетельствует о том, что и швейцарский нейтралитет - тоже не более чем миф.
В данном случае под банковской тайной подразумевается практически вся личная информация, предоставляемая клиентом учреждению при открытии там счета или депозита – от паспортных данных до размеров вклада и видов валют, в которых он сделан. Сведения об операциях со счетами, сроках размещения средств и величине получаемых с них процентов также являются сугубо конфиденциальными и оглашению не подлежат – даже по требованию государственных органов.
Так что же, в тамошних сейфах и депозитариях можно надежно укрыть любые, даже самые «грязные» деньги и капиталы сомнительного происхождения? И совершенно не волноваться о том, что до них когда-либо доберутся вездесущие иные финансовые инспекторы либо полиция? Если верить откровениям некоторых бывших сотрудников банковской системы Швейцарии, именно так когда-то дело и обстояло. По их признаниям, через тамошние банки с использованием оффшорных счетов и прочих хитрых незаконных схем гражданами различных государств от налогообложения были укрыты колоссальные суммы.
Тем не менее, со временем даже эта несокрушимая твердыня начала «давать трещины». Надёжность швейцарских банков превратилась в миф.
Первыми принудили к сотрудничеству швейцарских банкиров Соединенные Штаты, в 2010 году заставившие правительство страны подписать соглашение, позволившее американским властям получить от крупнейшего финансового холдинга UBS Group AG данные о почти 4 с половиной тысячах собственных граждан, которые подозревались в уклонении от налогов. С 2013 года в Швейцарии действует закон о международной помощи в вопросах налогообложения. А с 2017 года там вступил в силу и еще один нормативный акт – касательно «международного автоматического финансового обмена».
В соответствии с ним бывшие когда-то совершенно «закрытыми» швейцарские банки сегодня обязаны собирать и передавать налоговым органам около 40 стран-партнеров данные о счетах и депозитах их резидентов. В основном речь идет о странах Европейского союза, но начиная с 2018 года в этот перечень входит также и Россия. Не следует забывать также и о том, что конфиденциальность банковской тайны даже в Швейцарии может быть нарушена по соответствующему запросу прокуратуры или суда – если, конечно, в нем будет заключаться обоснованное доказательство того, что требуемые данные необходимы для расследования того или иного уголовного дела. А если суд американский, то для "нейтральной" Швейцарии любой запрос становится "обоснованным", по понятным причинам...
Еще ранее, в 2006 году власти Швейцарии заявили о том, что согласны содействовать ООН и Всемирному банку в возвращении государствам, заявившим соответствующие претензии денежных средств их бывших правителей, признанных диктаторами. Насколько известно, страны «третьего мира» сумели получить таким образом более полутора миллиардов долларов. Очевидно, услышав об этом самозваная «президент» Белоруссии Светлана Тихановская не так давно заявила о намерении посетить Швейцарию и добиться от местных властей ... «блокирования средств Александра Лукашенко», якобы тайно размещенных в швейцарских банках.
Смелое заявление – и фантастически невежественное юридически (особенно в устах лица, претендующего на пост главы государства). Банковская тайна в швейцарских банках, безусловно, не является абсолютной. Однако нарушить ее неприкосновенность возможно лишь в исключительных случаях, имея на руках серьезные документы, подтверждающие крайне веские основания подобного требования. И уж точно рассчитывать на такое могут исключительно представители организаций и структур, имеющих влияние и вес во всемирном масштабе, а не проходимцы с улицы.
Банки Швейцарии – это настоящее «государство в государстве», насчитывающее около 250 структур с суммарным капиталом, еще не так давно оценивавшимся в 3 с лишним триллиона швейцарских франков. Их деятельность подконтрольна федеральному органу надзора за финансовым рынком (FINMA) и защищается специальным омбудсменом и могущественной Ассоциацией швейцарских банкиров. Но это внешне. При вмешательстве со стороны всё тех же США швейцарские банки никакой тайны вклада уже не гарантируют. Это свидетельствует о том, что и швейцарский нейтралитет - тоже не более чем миф.
- Александр Харалужный
- Википедия/Штаб-квартира банка Credit Suisse
Наши новостные каналы
Подписывайтесь и будьте в курсе свежих новостей и важнейших событиях дня.
Рекомендуем для вас

Осло напросился: Москва предъявила ультиматум норвежским рыбакам
Растет напряженность между Россией и Норвегией из-за использования совместных рыбных ресурсов....

В Техасе обнаружили новое «белое золото», могущее изменить мировой энергетический рынок
Разработка месторождения позволит региону занять лидирующую позицию во всем мире по новым энергетическим ресурсам....

Баку на грани срыва: основной источник дохода исчезает
Азербайджан начал агрессивную кампанию, которую он просто не может себе позволить, тем более что республика теряет экспортные рынки....

«Неаполь мертв»: вышедший из-под контроля туризм опустошает города Италии
Проблема приобретает характер национального бедствия для некогда прославленного мирового курорта....

Облегчения не ждать: стали известны три срока ремонта завода «Новатэка» в Усть-Луге
БПЛА Украины наносят повторные удары по уже недавно атакованным целям. Это усложняет ремонт и введение в строй инфраструктуры....

Запад споткнулся о собственный «ценовой порог» на нефть, уготованный России
Ограничения, введенные против отечественного сырья, не подействовали в России, зато хорошо приживутся на западном рынке....

Даже СССР такие расходы были не по карману: национальные интересы РФ все дороже
Свобода в принципе не может быть дешевой или легкодоступной. Ее достижение сулит напряжение – физическое и материальное....

Перспективный авиадвигатель: новый шаг в российской авиации
В России запланировано создание нового тяжелого авиадвигателя с тягой 26 тонн, который, как ожидается, станет революцией в отечественном авиастроении. Об этом...

Денег нет. Все ушли на «золотые парашюты»
Нельзя повышать и зарплаты в банках, если они испытывают трудности...

Шумят, зато работают годами. Чем Россия заменила немецкие турбины
Немецкие тише, они эффективнее, но постоянно ломаются, потому что основная прибыль от этих двигателей – обслуживание и постоянный ремонт...

У 14 самолетов SSJ-100 обнаружились проблемы с фюзеляжами
Ситуация с российскими воздушными судами Sukhoi Superjet 100 (RRJ-95) вызывает серьезные вопросы. Как стало известно из недавних материалов издания «Известия»,...

По цене металлолома: Киев продает крупнейший стратегический химзавод Украины
На Украине пытаются решить сразу две задачи – получить деньги и выжить еще некоторое время и отдать западным кураторам остатки ценного имущества....

Конец нефтяной мечты: Азербайджан остается без золотой жилы
Запад внимательно следит за нефтяными доходами России в условиях санкций, тогда как экспорт других нефтяных стран также снижается. В Азербайджане, где власти в...

Медицинский исход: эксперты раскрыли причину бегства врачей из Петербурга
Привлекательные условия для трудоустройства врачей в сельские ЛПУ начали работать. Выпускница медвуза раскрыла преимущества переезда в Ленобласть...

Новый завод полного цикла по производству чипов появится в РФ
В России стартует амбициозный проект по запуску предприятия полного цикла, который будет производить микрочипы. Проект расположат на территории...

Россия засыпана картошкой: рекордный урожай обрушил рынок
В России в этом году фиксируется хороший урожай картофеля. Однако это не радует аграриев и вызывает беспокойство у экспертов...